21点>热门推荐 >「网上马来西亚现金赌场」揭开“零首付购车融资”黑幕!深圳300警力突袭9家汽车销售公司
「网上马来西亚现金赌场」揭开“零首付购车融资”黑幕!深圳300警力突袭9家汽车销售公司-21点
2020-01-11 08:45:43

「网上马来西亚现金赌场」揭开“零首付购车融资”黑幕!深圳300警力突袭9家汽车销售公司

网上马来西亚现金赌场,10月30日凌晨,随着龙岗警方"6.27"专案收网命令的下达,分布在全国10几个省市的37个抓捕小组,300余名警力直扑9个犯罪窝点和多个藏身处,一举铲除以“零首付购车融资”为名的特大诈骗网络,这也是目前侦破的全国首宗购车骗贷案。

剥茧抽丝

挖出新型诈骗犯罪网络

今年6月初,龙岗警方接到某知名品牌汽车旗下金融服务公司报警:2019年以来,数十名客户通过贷款购车后断供不还,贷款总额高达500余万元。

警方初步侦查发现,这些购车客户提供的银行流水、收入证明等均为虚假资料。

看似经济纠纷的背后,很可能是有组织有预谋的诈骗犯罪!

历时四个月,专案组通过对数十万条线索的排查分析,掌握到一个以“零首付购车融资”名义,由深圳某致、某祥、深某泰等多个汽车销售服务公司(二级经销商或车行)为核心的贷款诈骗犯罪网络。

10月30日,专案组37个抓捕组共300余名警力,在广东、广西、安徽、湖南、湖北等10余个省市同时收网,抓获9个诈骗团伙共52名嫌疑人,冻结涉案资金100余万元,扣押各类合同、车辆登记证百余份。

公司化运作

形成产业化“黑链条”

至此,这个由贷款购车客户(背账人)、提供作案资金的汽车销售公司、包装虚假贷款资料的黑中介、汽车金融服务公司和4s店的内鬼、买卖涉案车辆的收车公司共同组成的贷款诈骗网络被彻底斩断。

而具体作案过程分为四个阶段:

第一阶段:招募“背账人”

通过微信、qq群或各类车展,线上线下散布“贷款买车不用还贷,躺着就能赚钱”的广告,面向全国招募急需用钱的或社会闲散人员。

当这些人如约来到深圳,犯罪团伙将派专人接待并安排食宿,承诺只要配合贷款买车,就将获得高额回报。一步步将其发展成为“背账人”。

第二阶段:勾结贷款“黑中介”

通过贷款“黑中介”,对“背账人”从衣着打扮到贷款购车话术进行全方位的包装培训。

同时提供虚假的银行流水、工作单位、收入证明等全套贷款资料。

嫌疑人带“背账人”来到4s店,在“内鬼”的配合下,由公司垫付首付及保险金,办理购车贷款手续,蒙骗汽车金融服务公司发放贷款。

第三阶段:接手新车

4s店收到金融服务公司的贷款,将新车交付“背账人”。但一出门,嫌疑人马上与“背账人”签署《车辆转让协议》,并接手新车。

第四阶段:转卖套现

嫌疑人将新车转运外地,以20%的新车折旧行规,转卖给“收车人”(即当地的二手车行),然后瓜分赃款。

比如贷款购买一辆价值20万元的新车,落地仅2、3天,嫌疑人就以16万元的价格转卖给“收车人”。扣除垫付的首付,其中3-4万元给“背账人”,1万元给“黑中介”,部分用于打点4s店和金融专员内鬼,其余尽归嫌疑人。

因作案成本低,模式容易复制,团伙成员一旦积累“经验”便会另起炉灶,“裂变”式扩展,各团伙之间互相交叉勾结,形成产业化“黑链”。

而除了报警的汽车金融公司外,专案组还发现其他多个知名汽车品牌旗下的金融公司被骗贷。

穷途末路的背账人

被抓获的52名嫌疑人中有12名是来自各地的“背账人”。在整个“黑链条”中,他们是至关重要的一环。

他们中相当一部分人是因为好逸恶劳,甚至赌博、吸毒,认为人生已经没有希望,不必在乎征信的污点,从而走上“背账”之路。

28岁的刘成(化名)因生意失败,经贷款黑中介介绍认识了嫌疑人夏某,当刘成配合购车骗贷背了8万元贷款时,夏某给了他3万。这3万元又被刘成一个月内挥霍掉了。

也有些人是糊里糊涂走上“背账”道路。

48岁的老林(化名)在银行遇到一名热情搭讪的男子,表示可以提供贷款服务。老林因征信有瑕疵无法正常贷款,听说可以购买车辆套现,便决定试试。

在宝安区某车行,老林提供了身份证填写了申请表。之后又接到了汽车金融服务公司的审核电话,他按照车行教他的话术,应付过了审核。骗贷7.9万元后,他只分到3万元。

感觉被骗了,但老实的老林并不敢赖账,只有自己吞下苦果,每月凑钱按时还款。

背账人真的不用还贷款?

在案件侦破过程中,民警在网络上发现多个“职业背账人”微信或qq群,也有不少网民在搜索引擎上询问“背账”的途径和风险。

不少“背账人”以为只要舍出“信用”便能获得不菲的“好处”。

而实际上,“好处”除了会被更高层的黑中介或骗贷团伙克扣,他们还将面临更多风险。比如:

● 中间人跑路,承担巨额贷款。 如果不及时还款,还将面临罚息。

● 彻底沦为征信黑户。不能贷款,不能申请信用卡,没法坐高铁,没法坐飞机,甚至连今后孩子上学都可能会受到影响。

● 因参与骗贷,被作为诈骗共犯,承担刑事责任。

值得注意的是,还有一种更纯粹的骗局:打着“招募背账人”旗号,要求先支付保证金、介绍费,等转账后就拉黑消失。

最后敬告蠢蠢欲动者:不要幻想不劳而获,千万不要轻易接触背债,真正不劳而获的生意基本上都写在刑法里面......

【记者】陶清清

【来源】深圳龙岗警营

【作者】 陶清清

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端

澳门威尼斯人线上下注

© Copyright 2018-2019 joaolinneu.com 21点 Inc. All Rights Reserved.

最火新闻

  • 王建军:深交所改革发展各项工作都处于重要机遇期

    王建军:深交所改革发展各项工作都处于重要机遇期

      王建军表示,中国正全力推动新一轮高水平对外开放,努力建设粤港澳大湾区和中国特色社会主义先行示范区,深交所改革发展各项工作都处于重要的历史机遇期。承办2020年第60届WFE会员大会暨年会,是深交所认真落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》《关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》的务实举措,也是深度参与国际金融合作、进一步扩大对外开放的重要方式。

  • Mymetal:罗马尼亚ALRO铝业上半年原铝产量同比减少1.6%

    Mymetal:罗马尼亚ALRO铝业上半年原铝产量同比减少1.6%

      罗马尼亚alro集团发布的上半年运营情况显示,该公司2019年上半年原铝产量14.27万吨,较去年同期的14.5万吨下滑1.6%。铝加工产品5.5万吨,同比下降2.3%。同期氧化铝产量22.7万吨,同比减少17%,铝土矿产量112万吨,同比下降1.3%。alro铝业属于荷兰vimetco集团控股,铭牌年产能28.2万吨,目前处于满产状态,氧化铝和阳极都是内部生产,还配套有34万吨的铸造厂。2017

  • 刘军:联想的血性悍将

    刘军:联想的血性悍将

      2015年6月,联想集团用一纸调整声明,宣布了刘军的离职。刘军微博截图他对联想的执念,有目共睹。实际上,在刘军离开后,联想的业绩不管是电脑业务还是手机业务,依旧没有多大起色,反倒管理层却数度调整。念念不忘必有回响,终究刘军还是再次回到联想。2017年5月,刘军高调回到联想,职位是联想集团执行副总裁兼中国区总裁,主要执掌中国平台及中国区个人电脑及智能设备业务。

  • 热搜!40公斤初中生书包重10公斤

    热搜!40公斤初中生书包重10公斤

      今日下午一条“40公斤初中生书包重10公斤”消息登上热搜榜,引起网友关注据钱江晚报报道,日前,小时新闻app上推送的一篇文章《太重了!杭州爸爸吐槽:儿子的书包我都拎不动》,引发了家长们的讨论。一位杭州小学生家长说:早上把娃的书包放体重秤上一称,赫然显示5公斤!30位家长中,给娃换过书包的,占80%以上。经过各种试验及大量的数据分析后,乔老师得出了如下结论:建议书包重量控制在学生体重的10%以下。

  • 70万回四川农村盖别墅,只为父母养老、哥哥开农家乐,全村头一栋

    70万回四川农村盖别墅,只为父母养老、哥哥开农家乐,全村头一栋

      我从四川西南的一个山村里长大,这里山清水秀,没有污染,生活好不自在。虽然我早已在兰州定居,父母和哥哥却一直在四川老家生活。父母在四川老家生活了一辈子,每次接他们来城里生活,住不了几天就急着想回家。房子前有个池塘,四周绿树环绕,环境优美,父母养老,做农家乐再合适不过了!2018年8月基本完工,现在农庄在试运营中。

  • 宝宝树纸牌屋:上市一年惨跌七成 复星持股超过创始人

    宝宝树纸牌屋:上市一年惨跌七成 复星持股超过创始人

      宝宝树战略投资方复星国际突然出手,增持股份压过创始人王怀南,成为第一大股东。宝宝树最新公告显示,10月10日,复星国际以4560万港元的对价增持了2000万股。邵亦波减持后仍持有宝宝树2.35%股权。宝宝树原第一大股东为创始人王怀南。宝宝树上市之初,王怀南家族信托持股21.92%,另通过代理协议获得三家股东7.65%持股的投票权,合计控制29.57%。宝宝树的2019年业绩遭遇全面下滑。今年上半年

  • 备受贬低的“总裁”,全系3.0T发动机,车长5米3,不是捷豹XJL

    备受贬低的“总裁”,全系3.0T发动机,车长5米3,不是捷豹XJL

      备受贬低的“总裁”,全系3.0t发动机,车长5米3,不是捷豹xjl,花费百万的价格去购买一款豪车,对于普通人来说并不切合实际,毕竟买车仅仅是高花费过程之中的一部分,豪车日后的维护保养费用都是一个天文数字,因此很多人对于玛莎拉蒂总裁之类的顶级车款还是保持着一个敬畏之心,最为明显的例子就是开着一辆普通车款的车主们在路上有幸遇到这类顶级车款,第一反应肯定是保持车距,不愿意承担和这些车款产生摩擦的风险。

  • 淅川:“黄金水库”释放“黄金效益”

    淅川:“黄金水库”释放“黄金效益”

      “近年来,我们积极践行两山理论,立足淅川实际,以水质保护和绿色发展为主线,让绿水青山变成金山银山,‘黄金水库’释放出‘黄金效益’”。如今,在福森集团带动下,淅川金银花遍地开花,种植面积达4万余亩,沿丹江库区筑起了“绿色长廊”。截至目前,淅川县已认证无公害农产品16个、绿色食品32个,绿色食品基地面积3.7万亩、地理标志基地面积12万亩。“绿品牌”做强打响,“绿效益”源源不断。

  • 玉米秸秆焚烧现象为何屡禁不止 听听农民朋友怎么说

    玉米秸秆焚烧现象为何屡禁不止 听听农民朋友怎么说

      我们来听听老农民怎么说:1、秸秆还田宣传力度不到位秸秆还田的好处有没有?另外,秸秆还田还是有需要完善的地方,比如有些朋友反应,秸秆还田后,次年作物的病虫害更容易发生,因为给病虫害提供了繁殖的场所,所以针对此现象,就需要相关的农业专家指导农民,怎么做能减少或者是消除该隐患的发生,让农民朋友真正的去秸秆还田。最后,问下大家,关于焚烧秸秆污染问题以及秸秆还田中的问题,你有什么看法,可以在评论中说说看。

  • 民政部公布30个非法组织 有的以“一带一路”为名

    民政部公布30个非法组织 有的以“一带一路”为名

      民政部社会组织管理局有关负责人表示,根据近期举报情况,这30家组织未经登记擅自以社会组织名义开展活动,涉嫌非法社会组织。另据民政部介绍,今年2月6日以来,民政部社会组织管理局已陆续公布5批涉嫌非法社会组织名单。结合社会公众提供的进一步线索,已有6个组织被取缔,11个组织表明解散或被予劝散,另有若干组织正在查处办理中。

  • 三毛与白先勇是什么关系?三毛美文欣赏《惊梦三十年》

    三毛与白先勇是什么关系?三毛美文欣赏《惊梦三十年》

      台湾作家白先勇透露,当年是他第一个发现三毛的文学天赋,并为她在当时自己主编的文学刊物《现代文学》上发表其处女作《惑》。白先勇说,让他始料不及的是,他竟然与三毛是邻居,而自己又从不认识这个女孩。白先勇自豪地认为,他应该是三毛文学道路上第一位启蒙老师。有一次顾福生把三毛写的一篇文章推荐给白先勇,发表在《现代文学》上,从此,三毛真正走出了自闭。"03想了解三毛怎么看待自己与白先勇的关系吗?

随机新闻